વડોદરા: લોકોના નામે બેંક ખાતા ખોલાવી તગડું કમિશન મેળવવાનો દોર! સાયબર ફ્રોડમાં રોકાયેલી ટોળકીએ મલ્ટી-લેવલ માર્કેટિંગ (MLM)
જેવી જ એક યુક્તિ અપનાવી છેતરપિંડીથી ભરેલા નાણાં ખસેડવા માટે સંખ્યાબંધ બેંક ખાતા ખોલ્યા છે. વડોદરા પોલીસે તાજેતરમાં એક નાગરિક દ્વારા નોંધાવેલી લોન એપ ફ્રોડની ફરિયાદની તપાસ કરતી વખતે આ નવી યુક્તિનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.
તપાસકર્તાઓએ જણાવ્યું હતું કે એમએલએમ યોજનાનો ઉપયોગ કરીને ખોલવામાં આવેલા સાયબર ફ્રોડ દ્વારા સંચાલિત સેંકડો બેંક ખાતાઓ રાજ્યમાં સક્રિય છે. “સાયબર છેતરપિંડી કરવા માટેની મુખ્ય આવશ્યકતાઓમાંની એક બેંક ખાતું ખોલવાનું છે. સ્કેમર્સને તેઓ પીડિતો પાસેથી નાણાં જમા કરવા અને ટ્રાન્સફર કરવા માટે બેંક ખાતાની જરૂર છે. પરંતુ તેઓએ ખાતરી કરવી પડશે કે ખાતાઓ તેમના નામે નથી. તેથી, આ ટોળકી લોકોને પૈસાની લાલચ આપીને તેમના પોતાના નામે બેંક ખાતા ખોલાવે છે,” હાર્દિક માકડિયા, ACP (સાયબર ક્રાઇમ), વડોદરાએ જણાવ્યું હતું.
કોન્મેન પોતાના ઓળખ દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરીને બેંક ખાતું ખોલાવનાર વ્યક્તિને માસિક ફી ઓફર કરે છે. પરંતુ છેતરપિંડીના પૈસા ખસેડવા માટે ખાતું કોન્મેન દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે. “આ ટોળકીને અધિકારીઓના ધ્યાનથી બચવા માટે અને પોલીસ તેમને શોધી ન શકે તેની ખાતરી કરવા માટે ઘણા બેંક ખાતાઓની જરૂર છે. તેથી, તેઓએ MLM પ્રકારની યોજના શરૂ કરી. જે વ્યક્તિનું તેઓ પહેલેથી જ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરી રહ્યાં છે, તેમને તેમાં દોરવાનું કહેવામાં આવે છે. પાંચ વધુ વ્યક્તિઓ કે જેઓ બેંક એકાઉન્ટ ખોલી શકે છે અને સાયબર છેતરપિંડી પર નિયંત્રણ આપી શકે છે,” માકડિયાએ જણાવ્યું.
નવા ‘ગ્રાહકો’ લાવનારાઓને તેમની માસિક ફી સિવાય સારું કમિશન મળે છે. એક પોલીસ અધિકારીએ જણાવ્યું હતું. “આ સ્કીમ છેતરપિંડી કરનારાઓ માટે ખૂબ સારી રીતે ઉપડી ગઇ છે કારણ કે હવે તેમની પાસે સેંકડો બેંક ખાતાઓ છે. થોડા દિવસોમાં જ ખાતાઓ વચ્ચે કરોડો રૂપિયા ટ્રાન્સફર થઇ ગયા છે. આટલા બધા બેંક ખાતાઓ રમતમાં હોવાથી, પોલીસ માટે વાસ્તવિક સ્કેમર્સ શોધી કાઢવું મુશ્કેલ બની ગયું છે. ” એક પોલીસ અધિકારીએ જણાવ્યું હતું.
મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં, જે લોકોના નામે બેંક ખાતાઓ ખોલવામાં આવ્યા હતા, તેઓને ખ્યાલ નથી હોતો કે તેમના ખાતાનો ઉપયોગ સાયબર ક્રાઈમ દ્વારા નાણાંની લેવડ-દેવડ કરવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. “અમે મની ટ્રેઇલને અનુસરીએ છીએ અને પીડિતો પાસેથી પૈસા ઉપાડવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા ખાતાઓને ટ્રેક કરીએ છીએ. પરંતુ જ્યારે અમે ખાતાના માલિક સુધી પહોંચીએ છીએ, ત્યારે અમને ફક્ત એક વ્યક્તિ જ મળે છે જેણે છેતરપિંડી કરનારાઓ પાસેથી થોડું કમિશન મેળવવા માટે એકાઉન્ટ્સ ખોલ્યા હતા” પોલીસે ઉમેર્યું. .
